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Libra加密货币火了!央行发话:将推动数字货币研发

时间:2019-07-23

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虽然Facebook发布的Libra加密货币项目仍然火爆,但“常规军”中央银行数字货币的发展也引起了广泛关注。

在中央银行支付结算部副主任穆长春指出,天秤座离不开央行的支持和监督,7月8日,中央银行研究局局长王昕当时在数字金融开放研究项目启动仪式和第一次学术研讨会。据说天秤座可能对国家货币政策,金融稳定乃至国际货币体系产生重大影响。

在这方面,央行直接发行数字货币将有助于提高货币政策的有效性,并在未来推动中央银行数字货币的发展。

分析师认为,虽然中国对数字货币的研发相对较早,但由于目前的监管体系还不健全,需要考虑利率传导机制的合理化,而公众的认知理解还有很多障碍,央行的数字货币发行仍然需要小区域首先尝试。

天秤座离不开央行的支持和监督

最近的天秤座加密货币项目受到了广泛的争论,并引起了中国人民银行的关注。最近,穆长春发表了一份文件,称天秤座创造了一种可自由流动的可兑换数字货币。无论是实施货币政策还是宏观审慎管理,这种稳定货币的产生和发展都与中央银行的支持和监督以及中央银行与国际组织之间的监管合作密不可分。

6月18日,社交媒体Facebook正式发布了关于加密货币项目的Libra白皮书。该项目启动后,引起了全世界的热烈争论。有些人认为天秤座是一种超主权货币,而另一些人认为天秤座出生于世界之外,将重塑国际货币和金融体系。

According to the Libra white paper, Libra is a combination of “money” and its corresponding financial infrastructure. Unlike existing stable coins that are only linked to a single legal currency equivalent, Libra is designed to be a stable currency linked to several legal tender currencies (a basket of currencies).

“Libra solves the problem of trust and widespread use to a certain extent, but as it is further used, whether it will play more of the function of money is a big problem for countries’ monetary policy, financial stability, and even the international monetary system. There will be a major impact.” On July 8, Wang Xin said at the “Digital Financial Open Research Program Launching Ceremony and the First Academic Symposium”.

He also pointed out that behind the currency are interests, power, international politics, and diplomacy. If a payment instrument, even the function of money, will inevitably impact the legal currency, it will have a direct impact on a country's currency regulation, financial regulation, and various aspects. In the field of currency, which involves national sovereignty, it is necessary to open a big question mark to open up the so-called international currency and a super-sovereign currency.

From the perspective of how to deal with Libra's challenges in the next step, Wang Xin believes that it is to accelerate the launch of the central bank's digital currency, or whether countries also support the issuance of Libra-like digital currency to cope with the challenges of international payment. This is also a question worth considering.

Promote the development of digital currency and improve the effectiveness of monetary policy

At the meeting, Wang Xin suggested that the direct issuance of digital currency by the central bank would help to improve the effectiveness of monetary policy and promote the central bank's digital currency research and development in the future.

xx他表示,央行货币的数字化有助于优化央行的货币支付功能,提高央行的货币地位和货币政策效率。中央银行的数字货币(CBDC)可以成为一种生息资产,满足持有人对安全资产的储备需求,也可以成为银行存款利率的下限。央行数字货币可以成为新的货币政策工具。首先,央行可以调整央行的数字货币利率,影响银行存贷款利率;二是帮助打破零利率下限。

据了解,中国人民银行是首批开展数字货币研究和试验的中央银行之一。与大多数人所理解的数字货币不同,中央银行发行的数字货币实际上是“数字法定货币”。王新指出,中央银行数字货币在中国被定义为M0,并且是一定程度的现金替代。像比特币这样的加密货币很难用作货币。它只能被称为加密资产,对法定货币和货币政策的影响有限。

从中央银行数字货币对货币政策的影响来看,中国(香港)金融衍生品投资研究所院长王红英告诉北京商报,央行发布的数字货币研究采用区块链技术,可以追溯和追踪。可预测是一个重要的特征。这使得中央银行在制定货币政策,控制通货膨胀和宏观经济决策方面具有科学依据。国家货币和实体经济的总量会更好。

高级金融分析师肖磊告诉“北京商报”,从货币政策的角度来看,目前的传统货币政策只能通过数量和价格来调整,而且很难实现精确的流动性调整,如定向存款准备金率。数字货币可以跟踪整个货币的具体流量,这将使货币政策更具针对性。

上海一位分析师也指出,由于央行的数字货币和纸币具有经济调节的作用,如何设计合理的利率传导机制对货币政策的传导效应和国家的经济发展具有重要意义。影响。

要解决的多项测试数字货币小范围先试用

事实上,虽然中国央行非常重视数字货币的研究,但它早期也开展了数字货币的研究,但创新意味着打破传统,一系列问题和挑战诞生了。

王鑫表示,中国人民银行非常重视金融技术应用的研发。 2014年,它组织了数字货币研究的研究。 2015年,金融研究所成立了互联网金融研究中心。 2017年5月,中央银行数字货币研究所正式上市。加强金融科技工作的科研规划和整体协调。 2017年5月,中央银行成立了金融科学技术委员会。经国务院批准,中央银行正在组织市场机构共同开发DC/EP(具有数字货币特征的支付工具)。

针对现行中央银行发行数字货币所面临的问题,肖磊指出,利用新的区块链技术实现竞争力,有必要重新设计法定货币的运作管理体系。一旦采用更分散的设计,数字货币的跨境流动可能变得不可避免。这可能与中国目前逐步开放外汇和资本市场的政策有些矛盾。 “中央银行现在需要考虑是否要创建数字货币,无论是使用国内场景,还是成为全球数字货币。”

王红英进一步告诉记者,目前,中国数字货币法律法规体系的建设尚未落实到位,普通民众对数字货币的理解和理解仍然存在障碍。此外,全球化基于贸易结算和货币使用。货币发行机制尚未发生根本性变化。未来,数字货币的发展仍需要小范围才能先尝试。例如,2019年的第五套人民币可能是5元。基于钞票的数字货币实验。只有积累了一定的经验,满足传统经贸结算和交换对等要求的要求,才能大规模发行数字货币。

此前,4月29日,央行官方网站宣布,央行计划于2019年8月30日发行第20版人民币第20版,其中5元钞票缺席新版人民币。中央银行解释说,为提高人民币的防伪能力和流通寿命,选择面额较低,流通量较小的五元钞票进行相关新技术的应用研究,发行工作分别安排。当时,一些分析人士认为,央行可能会利用区块链和其他技术来研究5元钞票研究中的钞票防伪和流向跟踪,类似于数字货币的尝试。

北京商报记者孟凡霞马伟

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