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集中资源 重点管控风险高发领域

时间:2019-10-16
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2018年个别金融公司的风险事件已使业界更加关注合规风险。

中国银行业监督管理委员会也于7月底发布了《关于进一步加强企业集团财务公司票据业务监管的通知》,明确规定了金融公司履行票据业务风险管理和控制的主要职责,并建议监管机构也应加强监管力度。票据业务的监督责任。

风险事件对整个行业的个别金融公司有什么影响?如何有效管理合规性?近日,招商金融股份有限公司总经理黄碧丽与《金融时报》记者分享了他对金融公司合规管理的经验和看法。

《金融时报》记者:金融公司行业一直保持着良好的风险管理水平,但不可否认的是,去年发生了个别风险事件。这些事件对整个金融业产生了什么影响?

黄碧丽:在美联储加息,英国脱欧等外部冲击,国内经济结构调整和产能过剩的多重压力下,金融公司行业没有保持系统性的金融风险。底线。但是,由于各个金融公司的风险事件,该行业的票据业务受到了影响。下一步,金融公司需要积极创造票据的生存空间和业务空间,并增强金融公司在内部产业链和外部票据市场的知名度。

《金融时报》记者:预防和化解重大风险是近年来金融业发展的重要内容之一。监管层一再强调合规的重要性。金融公司应如何行事?

黄碧丽:作为“三大战役”之一,预防和化解重大风险多次在重要会议上提到,监管部门频频出手。 2018年,正式形成“一个委员会,两个委员会,两个届会”的财务监督制度。全面引入以“资产管理新规定”为代表的金融监管政策,遏制了宏观杠杆过高的势头,金融风险普遍趋同,金融乱象已初步得到治理,资产管理业务逐步形成。逐步回到客户融资的起源,债券市场的刚性赎回得到有序打破,金融机构的合规意识和投资者风险意识得到明显提高。

金融机构的发展必须注重风险管理,风险管理的基础是合规管理。没有保持合规性的底线。所有其他发展将是“空中城堡”。在当前防范和化解重大风险的背景下,金融公司应将防范和化解金融风险与实体经济相结合。充分发挥服务集团实体经济发展的功能,充分发挥服务集团资金监控平台的功能。该组的总体风险降至最低。

《金融时报》记者:招商金融公司在合规风险管理方面可以得到行业分享的经验是什么?具体来说,如何进行合规管理?

黄碧丽:近年来,招商金融公司探索建立了合规管理体系,形成了具有投资特色的合规管理四大支柱,即合规管理组织体系,合规管理体系和合规风险管理。机制和合规文化建设机制。

在组织系统方面,我们使用现有的组织结构以“嵌入式”方式改进合规性管理的组织系统。在治理层,增加了合规管理功能,董事会战略与风险管理委员会专门承担合规管理职责;在管理中,公司由公司总经理组建为团队负责人,其他公司领导为团队成员合规工作领导小组。在执行层,成立了由风险管理部领导,各部门共同组成的合规工作组。

在系统方面,除《合规风险管理办法》外,我们还制定了《合规手册》 《员工合规指引》 《合规风险识别指引》和其他合规管理规定以及《合规人事管理办法》和其他特殊合规管理方法,以将合规管理细化到特定的操作环节和风险控制点。

在管理和控制机制方面,由于集团成员众多且业务形式多样化,因此不同的客户具有不同的行业监管要求。我们将有限的资源用于关注合规风险的高风险领域,并每年聘请律师事务所在关键领域进行合规检查。如果未能完全履行检查中发现的合规义务,则应制定有针对性的整改计划,并定期跟踪整改的执行情况。

在文化建设方面,公司开展各种形式的合规文化促进活动,营造合规文化。每周发布电子邮件和公司官方网站,以提高合规意识。及时解读监管机构和集团发布的政策文件。

《金融时报》记者:作为金融领域最活跃的技术手段,金融技术的合规风险管理能否进一步创新并突破金融技术?

黄碧丽:就招商金融公司而言,我们非常重视金融技术的应用。目前,我们结合了集团的数字化战略,以促进信息技术和促进数字化转型项目。合规管理是重要的部分。

去年,我们启动了法律制度,在合同管理,规章制度管理,授权管理,案件管理和知识产权管理等七个方面实现了信息管理。今年,增加了新的合规管理模块,以通过信息管理进一步提高公司的合规管理水平。

下一步,我们将进一步加大对大数据和人工智能等新技术的投资,实现其在风险预警系统建设和流动性压力测试中的应用,并努力通过技术来丰富和改善金融公司。风险合规管理功能。

《金融时报》记者:在新中国成立70周年之际,您对金融公司行业的未来发展有何看法和期望?

黄碧丽:2019年是新中国成立70周年。这也是实现小康社会的第一个100年目标的关键一年。

在这种背景下,金融公司行业在深化供给侧结构性改革和加强金融服务实体经济方面具有天然而独特的行业优势。在未来的发展中,我认为金融公司行业应着力做好以下几个方面的工作:一是积极与企业集团合作,实施国家战略,为实体经济服务;第二,发挥独特优势,深入支持集团创新驱动发展。第三,不断提高金融服务能力,优化金融产品供应。严格遵守合规底线,狠抓风险管控,发挥集团资金监控平台的作用,防范集团整体资金风险。

预计,在整个行业的共同努力下,金融公司的风险合规管理水平将进一步提高,行业发展将更加稳定和深远。

(编辑:HN666)

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