您的位置:首页 > 山西新闻

多家银行收百万级罚单

时间:2019-10-17
?

非法贷款是主要原因,齐尚银行的罚款是第一

■记者季学娇

对银行业的严格监管仍在继续。 《金融投资报》记者统计发现,截至9月26日,白银保险监管系统当月公开发行了150张门票。其中,中国银行保险局为59级,中国银行保险监督局为91级。值得注意的是,许多金融机构已收到数百万美元的罚款,而违反贷款业务仍然是银行机构施加罚款的主要原因。

启商银行被罚款110万元

根据公共信息,9月,陕西以23张门票在所有省市中排名第一,其次是宁夏和北京,分别为8张和7张。总体而言,本月仍有数百万美元的罚款。其中,岐山银行西安分行因涉嫌违规收到罚单10张,罚款121万元。根据票证信息,齐上银行西安分行违反法律法规的事实包括“为购买不良贷款和银城预付款而发放贷款,为承担本行风险资产而发放贷款”。 ”; “票据管理严重不足,违反了谨慎的操作。 “规则”; “未按规定缴纳抵押评估费,转移经营成本”,陕西省保险监督管理局对银行处以罚款68万元,28万元,25万元。同时,这七个负责人受到警告和惩罚。

同期罚金超过一百万,富邦华谊银行和北京银行也被处罚。其中,富邦华谊银行“违反固定资产投资流动资金贷款”和“贷后管理后的部分个人经营性贷款业务严重违反审慎操作规则”;富邦华谊银行上海长宁分行“部分个人消费贷款业务”,分别严重违反谨慎行为规范和“严重违反员工行为管理谨慎规则”,分别罚款50万元和100万元。直接负责人不得在银行业工作3年。

北京银行被指控“个人消费贷款被用于支付购房首付或投资股权的首付,个人个人住房贷款违反房地产调控政策,银行间投资非法发行土地”。通过信托渠道储备贷款”。监事会责令其改正,处以110万元罚款。

违反贷款是受到惩罚的主要原因

从9月份披露的银行代理罚款的角度来看,违反贷款仍然是罚款的主要原因。其中,上海银行上海分行“大量信贷资金被挪用,抵押品管理存在漏洞,对没有实际资金需求的企业非法发放贷款,个人无权执行”并处以八十万元以下的罚款。此外,国家开发银行江苏省分行“超特权委托贷款”;宁夏银行西安分行“将流动资金贷款信贷资金挪作他用”;西安银行(股份)西安曲江支行“缺乏贷款管理,内部控制不审慎的员工调查未发现参与私人借贷”;汇丰中国北京分行“流动资金贷款未执行有关规定委托付款,严重违反审慎操作规则”;浏阳市农村商业银行“违反贷款和风险形成”,分别罚款20-5500万元。

“目前,银行资金进入房地产行业和“两高一盈”行业受到限制。当银行资金无法通过正规信贷渠道进入上述行业时,一些城市商业银行将把资金借给同业,例如基金,信托,证券等,并通过这些渠道实现资本。”有关人士指出。但是,有必要注意以下事实:非法放贷和审判不严也会影响银行资产的质量,从而给不良资产带来一定压力。

信托保险公司也收到一张票

除了银行机构,9月还对一些信托,保险和其他金融机构进行了惩罚。其中,陕西国际信托有限公司在该信托机构中“及时向受益人披露信息”,并处罚款28万元。建信信托和中信信托分别为未申请土地出让金,违法投资“四证”,不完备房地产项目和不合格房地产开发企业的房地产开发企业提供融资。 “信托资金被房地产开发公司非法用于支付土地出让金”并受到处罚。

房地产业务违规行为也是今年信托公司受到惩罚的主要原因之一。截至目前,监管部门已向12家信托公司发行了24张罚单,罚款总额达218.736亿元。其中,五家信托公司违反房地产业务,罚款640万美元。

就保险机构而言,“给予被保险合同的利益”成为重灾区。以公司中间某家财产保险公司为例,2015年4月承保了重庆旅游汽车股份有限公司的商业车险和承运人责任险,2017年2月累计保费378.38万元。随后,保险代理人通过虚拟保险中介业务收取费用,并向旅游汽车公司支付了30.85万元现金。安华农业保险安达分公司和中航工业也有相关违规行为。

此外,江苏金融租赁有限公司,奔驰汽车金融有限公司和盛银消费金融有限公司也受到监管处罚,分别以“以租赁形式出售资产和违法出售资产”的形式存在。融资。 “外包活动的管理严重短缺”; “银行金融机构贷款资金支付管理未审慎引发个人贷款业务风险案”的违法行为,分别被罚款50万元,80万元,20万元。

(编辑:王志强HF013)

——

  • 友情链接:
  • 山西新闻网 版权所有© www.monkeyking2008.com 技术支持:山西新闻网| 网站地图